《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者 謝瑋 | 北京報(bào)道

中央政治局近日召開會(huì)議，審議《防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)責(zé)規(guī)定（試行）》。會(huì)議指出，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，事關(guān)國(guó)家安全、發(fā)展全局、人民財(cái)產(chǎn)安全，是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展必須跨越的重大關(guān)口。

會(huì)議指出，制定出臺(tái)《防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)責(zé)規(guī)定（試行）》，就是要進(jìn)一步推動(dòng)在金融領(lǐng)域落實(shí)全面從嚴(yán)治黨要求，切實(shí)加強(qiáng)黨中央對(duì)金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步壓實(shí)金融領(lǐng)域相關(guān)管理部門、金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)主管部門和地方黨委政府的責(zé)任，督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部樹立正確的政績(jī)觀，落實(shí)好全面加強(qiáng)金融監(jiān)管、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展各項(xiàng)任務(wù)。

制定出臺(tái)《防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)責(zé)規(guī)定（試行）》釋放了哪些信號(hào)？

以強(qiáng)化問(wèn)責(zé)促進(jìn)金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解

會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要切實(shí)抓好《防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)責(zé)規(guī)定（試行）》的貫徹落實(shí)，堅(jiān)持嚴(yán)字當(dāng)頭，敢于較真碰硬，敢管敢嚴(yán)、真管真嚴(yán)，釋放失責(zé)必問(wèn)、問(wèn)責(zé)必嚴(yán)的強(qiáng)烈信號(hào)，推動(dòng)金融監(jiān)管真正做到“長(zhǎng)牙帶刺”、有棱有角，將嚴(yán)的基調(diào)、嚴(yán)的措施、嚴(yán)的氛圍在金融領(lǐng)域樹立起來(lái)并長(zhǎng)期堅(jiān)持下去。

南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長(zhǎng)田利輝向《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者表示，制定《防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)責(zé)規(guī)定（試行）》是為了補(bǔ)齊監(jiān)管短板，確保在金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后有明確的追責(zé)機(jī)制，強(qiáng)化事后監(jiān)管。同時(shí)，通過(guò)明確責(zé)任，也有助于實(shí)現(xiàn)事前監(jiān)管，厘清權(quán)責(zé)邊界，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生?！皢?wèn)責(zé)規(guī)定可以提高金融機(jī)構(gòu)及其管理人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，通過(guò)強(qiáng)化責(zé)任追究，促使決策和執(zhí)行過(guò)程中更加謹(jǐn)慎?！?/p>

“這些表述強(qiáng)調(diào)了監(jiān)管機(jī)構(gòu)在防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面的決心和態(tài)度?！碧锢x說(shuō)，“敢于較真碰硬”意味著監(jiān)管機(jī)構(gòu)將堅(jiān)持原則，不回避困難和挑戰(zhàn)，直面問(wèn)題。 “敢管敢嚴(yán)、真管真嚴(yán)”表明監(jiān)管機(jī)構(gòu)將嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)則，對(duì)違規(guī)行為采取嚴(yán)厲措施，確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展?！搬尫攀ж?zé)必問(wèn)、問(wèn)責(zé)必嚴(yán)的強(qiáng)烈信號(hào)”則是向市場(chǎng)參與者明確表示，任何失職行為都將受到追責(zé)，且追責(zé)將嚴(yán)格、公正。

招聯(lián)首席研究員董希淼告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》記者，制定出臺(tái)《防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)責(zé)規(guī)定（試行）》，是落實(shí)好全面加強(qiáng)金融監(jiān)管、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要和重要舉措。

“金融監(jiān)管要‘長(zhǎng)牙帶刺’、有棱有角，既是建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)的重要內(nèi)容，也是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要舉措?！倍ｍ迪蛴浾叻治?，這對(duì)加強(qiáng)和改善金融監(jiān)管提出了新的更高要求，也表明金融強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)監(jiān)管將進(jìn)一步持續(xù)和深化。落實(shí)金融監(jiān)管“長(zhǎng)牙帶刺”，關(guān)鍵是按照中央金融工作會(huì)議要求，深入實(shí)施“五大監(jiān)管”。

壓實(shí)主體責(zé)任，聚焦三大金融風(fēng)險(xiǎn)

5月27日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局召開黨委會(huì)議，傳達(dá)學(xué)習(xí)中共中央政治局會(huì)議精神，研究部署《防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)責(zé)規(guī)定（試行）》貫徹落實(shí)舉措。

金融監(jiān)管總局指出，制定出臺(tái)《防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)責(zé)規(guī)定（試行）》，對(duì)于壓實(shí)金融領(lǐng)域相關(guān)管理部門、金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)主管部門和地方黨委政府的責(zé)任，落實(shí)好全面加強(qiáng)金融監(jiān)管、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展各項(xiàng)任務(wù)，具有重大而深遠(yuǎn)的意義。

防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，需妥善應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。

金融監(jiān)管總局強(qiáng)調(diào)，要全力推進(jìn)中小金融機(jī)構(gòu)改革化險(xiǎn)，因地制宜、分類施策，有計(jì)劃、分步驟開展工作。要促進(jìn)金融與房地產(chǎn)良性循環(huán)，進(jìn)一步發(fā)揮城市房地產(chǎn)融資協(xié)調(diào)機(jī)制作用，滿足房地產(chǎn)項(xiàng)目合理融資需求，大力支持保障性住房等“三大工程”建設(shè)。要配合防范化解地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)按照市場(chǎng)化方式開展債務(wù)重組、置換。

田利輝直言：“風(fēng)險(xiǎn)的具體領(lǐng)域會(huì)隨著宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政策導(dǎo)向和市場(chǎng)變化而有所不同?！?/p>

在董希淼看來(lái)，隨著地方金融監(jiān)管體制改革推進(jìn)，如何形成央地監(jiān)管合力，需要進(jìn)一步加強(qiáng)研究和探索。此外，還要加強(qiáng)金融管理部門和宏觀調(diào)控部門、行業(yè)主管部門、司法機(jī)關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)的協(xié)同配合，提高風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任效能，嚴(yán)厲打擊金融腐敗和犯罪。

央企金融業(yè)務(wù)“劃紅線”

國(guó)資委針對(duì)中央企業(yè)金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范也明確劃定了“紅線”。

6月3日，國(guó)務(wù)院國(guó)資委黨委召開擴(kuò)大會(huì)議，要求深入貫徹落實(shí)《防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)責(zé)規(guī)定（試行）》，立足出資人定位，修改完善中央企業(yè)金融業(yè)務(wù)監(jiān)管制度，突出嚴(yán)的基調(diào)，做到“長(zhǎng)牙帶刺”、有棱有角。

持續(xù)督促企業(yè)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題逐項(xiàng)落實(shí)整改措施，切實(shí)守住風(fēng)險(xiǎn)底線；從嚴(yán)控制增量，各中央企業(yè)原則上不得新設(shè)、收購(gòu)、新參股各類金融機(jī)構(gòu)，對(duì)服務(wù)主業(yè)實(shí)業(yè)效果較小、風(fēng)險(xiǎn)外溢性較大的金融機(jī)構(gòu)原則上不予參股和增持；做好風(fēng)險(xiǎn)防控，更多采用信息化手段，努力做到風(fēng)險(xiǎn)早識(shí)別、早預(yù)警、早暴露、早處置，對(duì)因違規(guī)或失職造成重大風(fēng)險(xiǎn)損失的進(jìn)行追責(zé)問(wèn)責(zé)，對(duì)涉及違紀(jì)違法問(wèn)題線索及時(shí)移送相關(guān)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)查處。

公開數(shù)據(jù)顯示，聚焦主責(zé)主業(yè)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，不少國(guó)企、央企正在加速清理旗下金融資產(chǎn)。去年以來(lái)，鞍鋼集團(tuán)、中國(guó)船舶、大唐集團(tuán)、國(guó)機(jī)集團(tuán)、中國(guó)建筑等多家央企先后宣布出讓旗下銀行、券商、保險(xiǎn)、租賃、期貨等金融類子公司產(chǎn)權(quán)。

今年5月，長(zhǎng)江三峽集團(tuán)所屬上市公司湖北能源公告稱，湖北能源、三峽資本以非公開協(xié)議方式將所持長(zhǎng)江證券股份轉(zhuǎn)讓給長(zhǎng)江產(chǎn)業(yè)集團(tuán)持有。

在田利輝看來(lái)，國(guó)資委提出嚴(yán)控央企涉足金融業(yè)務(wù)，主要考慮防范金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)傳染到央企的主業(yè)，確保國(guó)家經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定；確保央企集中資源和精力發(fā)展主營(yíng)業(yè)務(wù)，提高核心競(jìng)爭(zhēng)力；同時(shí)，防止央企在金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的利益輸送和沖突問(wèn)題。

董希淼向記者分析：“央企投資設(shè)立的部分信托公司、財(cái)務(wù)公司、商業(yè)保理公司、私募股權(quán)投資基金等，近年來(lái)在公司治理、產(chǎn)品發(fā)行、風(fēng)險(xiǎn)管理、投資者權(quán)益保護(hù)等方面較為薄弱，存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患?！彼硎?，央企金融子公司具有“集團(tuán)公司成員單位”和“金融行業(yè)成員單位”的雙重角色，因此，這類企業(yè)所受到的監(jiān)管也是雙重的，嚴(yán)監(jiān)管必不可少。

董希淼認(rèn)為，下一步，應(yīng)針對(duì)央企金融子公司和金融業(yè)務(wù)實(shí)施機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，引導(dǎo)其更加規(guī)范經(jīng)營(yíng)，更好地服務(wù)產(chǎn)融結(jié)合，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。同時(shí)，適當(dāng)退出部分金融領(lǐng)域，既有助于防范金融風(fēng)險(xiǎn)，也有利于聚焦央企的主責(zé)主業(yè)。

（本文刊發(fā)于《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》2024年第12期）